Einem Minister des Finanzministeriums zufolge ist es wichtig, vorrangig zu prüfen, ob Banken Konten für Kunden schließen, die "politisch exponiert" sind."
Andrew Griffith argumentierte in einem Brief an die Finanzaufsichtsbehörde, dass es entscheidend sei, dass die Familien von gewählten Vertretern Zugang zu Bankdienstleistungen haben.
Nigel Farage behauptete, sein Konto sei geschlossen worden, weil er "politisch exponiert" gewesen sei, doch diese Behauptung wurde von Personen, die mit dem Vorgang vertraut sind, widerlegt.
Für eine Stellungnahme wurde die FCA kontaktiert.
Politisch exponierte Personen (PEPs) stellen in der Regel ein größeres Risiko für Finanzinstitute dar, da man davon ausgeht, dass sie aufgrund ihrer Position und ihres Einflusspotenzials anfälliger für Bestechung und Korruption sind.
Banken müssen daher bei PEPs eine zusätzliche Sorgfaltsprüfung durchführen.
Während er die Bedeutung von Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche anerkennt, hat Herr. Griffith, der Wirtschaftsminister des Finanzministeriums, schrieb in einem Brief an die Finanzaufsichtsbehörde, dass "es von entscheidender Bedeutung ist, dass ein angemessenes Gleichgewicht gefunden wird", damit gewählte Beamte und ihre Familien Zugang zu Bankdienstleistungen haben.
Die Tatsache, dass "einige Finanzinstitute möglicherweise nicht das richtige Gleichgewicht finden, indem sie einen verhältnismäßigen Ansatz auf der Grundlage einer sorgfältigen Bewertung des tatsächlichen Risikos verfolgen", sei "deutlich gemacht worden", so Griffith weiter.
Die Regierung, so Griffith, "ist sich darüber im Klaren, dass inländische PEPs auf eine Art und Weise behandelt werden sollten, die ihrem Risiko entspricht, und dass Banken die Konten von Personen nicht schließen sollten, nur weil sie PEPs sind".
Der ehemalige Vorsitzende der UKIP, auch bekannt als Brexit-Partei, und ein ehemaliges Mitglied des Europäischen Parlaments, Herr Farage, behauptete diese Woche, dass seine Bank seine Konten ohne Grund geschlossen habe.
Er behauptete, dass er dachte, dass sein Konto aufgrund seines PEP-Status geschlossen wurde und dass neun weitere Kreditgeber ihn seitdem abgelehnt hätten.
Die BBC wurde jedoch darüber informiert, dass Herr Farage die finanziellen Voraussetzungen für ein Konto bei der angesehenen Privatbank für Wohlhabende, Coutts, nicht erfüllte.
Die Tatsache, dass Herr Farage die Anforderungen von Coutts nicht erfüllte, war am Dienstag unbestritten, aber er fügte hinzu: "Sie hatten in den letzten 10 Jahren kein Problem damit. ".
Ziehen Sie Ihre eigenen Schlüsse, fuhr er fort: "Wollen Sie mir sagen, dass Coutts keine PEP-Sache war und alle anderen Banken sagen, dass sie es war? "
Das Finanzministerium hat zuvor erklärt, dass es "ernsthaft besorgniserregend" wäre, wenn Menschen, die ihr Recht auf freie Meinungsäußerung ausüben, der Zugang zu Finanzdienstleistungen verwehrt würde.
Um das richtige Gleichgewicht zwischen dem Recht des Kunden auf freie Meinungsäußerung und dem Recht der Bank, kommerzielle Risiken zu verwalten, zu finden, sagte ein Sprecher: "Wir untersuchen dieses Problem bereits und haben ein Gesetz verabschiedet, das die Financial Conduct Authority verpflichtet, zu überprüfen, wie Banken mit politisch exponierten Personen umgehen."
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