Según un ministro del Tesoro, es importante priorizar una revisión sobre si los bancos están cerrando cuentas a clientes "políticamente expuestos"."
Andrew Griffith argumentó en una carta a la Autoridad de Conducta Financiera que era fundamental que las familias de los cargos electos tuvieran acceso a servicios bancarios.
Después de que Nigel Farage afirmara que su cuenta se cerraba porque había estado "políticamente expuesto", esta afirmación ha sido refutada por personas familiarizadas con la acción.
Para una respuesta, se ha contactado con la FCA.
Las personas políticamente expuestas, o PEP, suelen plantear un mayor riesgo para las instituciones financieras, ya que se cree que son más susceptibles de participar en el soborno y la corrupción debido a su posición y potencial de influencia.
Los bancos deben llevar a cabo la debida diligencia adicional sobre las PEP como resultado.
Si bien reconoce la importancia de las medidas para prevenir el blanqueo de dinero, Mr. Griffith, Secretario Económico del Tesoro, escribió en una carta al organismo de vigilancia financiera que "es crucial que se alcance un equilibrio adecuado" para que los cargos electos y sus familias puedan acceder a los servicios bancarios.
El hecho de que "algunas instituciones financieras puedan estar fallando a la hora de alcanzar el equilibrio adecuado de adoptar un enfoque proporcionado basado en una cuidadosa evaluación del riesgo real" había quedado "patente", continuó.
Según el Sr. Griffith, "el Gobierno tiene claro que las PEP nacionales deben ser tratadas de una manera coherente con su riesgo, y que los bancos no deben cerrar las cuentas de las personas únicamente porque sean PEP".
El ex líder de UKIP, también conocido como el Partido Brexit, y ex miembro del Parlamento Europeo, el Sr. Farage, afirmó esta semana que su banco estaba cerrando sus cuentas sin una razón.
Afirmó que pensaba que su cuenta estaba siendo cerrada como resultado de su condición de PEP y que nueve prestamistas adicionales lo habían rechazado desde entonces.
Sin embargo, la BBC ha sido informada de que el Sr. Farage no cumplía los requisitos financieros para mantener una cuenta en el prestigioso banco privado para ricos, Coutts.
El hecho de que el Sr. Farage no cumplía los requisitos de Coutts no fue cuestionado el martes, pero añadió: "No tuvieron ningún problema con él durante los últimos 10 años. ".
Saca tus propias conclusiones, continuó: "¿Me estás diciendo que lo de Coutts no era un PEP y todos los demás bancos dicen que sí? ".
El Tesoro ha declarado anteriormente que sería "muy preocupante" que se negara el acceso a los servicios financieros a personas que están ejerciendo su derecho a la libertad de expresión.
Para lograr el equilibrio adecuado entre el derecho del cliente a la libertad de expresión y el derecho del banco a gestionar el riesgo comercial, un portavoz dijo: "Ya estamos estudiando esta cuestión y hemos aprobado una ley que obliga a la Autoridad de Conducta Financiera a revisar cómo tratan los bancos a las personas políticamente expuestas.
. "
