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Secondo un ministro del Tesoro, è importante dare priorità a una revisione per verificare se le banche stanno chiudendo i conti dei clienti "politicamente esposti"."In una lettera alla Financial Conduct Authority, Andrew Griffith ha sostenuto che è fondamentale che le famiglie dei funzionari eletti abbiano accesso ai servizi bancari.
Dopo che Nigel Farage ha affermato che il suo conto è stato chiuso perché "esposto politicamente", questa affermazione è stata smentita da chi ha familiarità con l'azione.
Per una risposta, è stata contattata la FCA.
Le persone politicamente esposte, o PEP, rappresentano in genere un rischio maggiore per le istituzioni finanziarie perché si ritiene che siano più suscettibili di impegnarsi in atti di corruzione e concussione a causa della loro posizione e del loro potenziale di influenza.
Le banche devono quindi condurre una due diligence aggiuntiva sui PEP.
Pur riconoscendo l'importanza delle misure per prevenire il riciclaggio di denaro, Mr. Griffith, Segretario economico al Tesoro, ha scritto in una lettera all'autorità di vigilanza finanziaria che "è fondamentale trovare un equilibrio appropriato" affinché i funzionari eletti e le loro famiglie possano accedere ai servizi bancari.
Il fatto che "alcune istituzioni finanziarie potrebbero non riuscire a trovare il giusto equilibrio nell'adottare un approccio proporzionato basato su un'attenta valutazione del rischio effettivo" è stato "reso evidente", ha continuato.
Secondo Griffith, "il governo è chiaro sul fatto che le PEP nazionali dovrebbero essere trattate in modo coerente con il loro rischio, e che le banche non dovrebbero chiudere i conti delle persone solo perché sono PEP".
L'ex leader dell'UKIP, noto anche come Brexit Party, ed ex membro del Parlamento europeo, Farage, ha affermato questa settimana che la sua banca stava chiudendo i suoi conti senza un motivo.
Ha affermato di aver pensato che il suo conto fosse stato chiuso a causa del suo status di PEP e che da allora altri nove istituti di credito lo avevano respinto.
Tuttavia, la BBC è stata informata che il signor Farage non soddisfaceva i requisiti finanziari per mantenere un conto presso la prestigiosa banca privata per ricchi, Coutts.
Il fatto che il signor Farage non soddisfacesse i requisiti della Coutts è stato incontestato martedì, ma ha aggiunto: "Non hanno avuto alcun problema negli ultimi 10 anni". "
Traete le vostre conclusioni, ha continuato, "Mi state dicendo che Coutts non era una PEP e tutte le altre banche dicono di esserlo? "
Il Tesoro ha già dichiarato che sarebbe "seriamente preoccupato" se alle persone che esercitano il loro diritto alla libertà di parola venisse negato l'accesso ai servizi finanziari.
Per trovare il giusto equilibrio tra il diritto del cliente alla libertà di parola e il diritto della banca di gestire il rischio commerciale, un portavoce ha dichiarato: "Stiamo già esaminando la questione e abbiamo approvato una legge che richiede alla Financial Conduct Authority di rivedere il modo in cui le banche trattano le persone politicamente esposte"
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